3 ธีมการลงทุนเด่น เพื่อจัดพอร์ตระยะยาว

บทความการลงทุน
3 ธีมการลงทุนเด่น เพื่อจัดพอร์ตระยะยาว
ในช่วงโค้งสุดท้ายของปี นักลงทุนที่กำลังวางแผนลดหย่อนภาษีด้วยด้วยการซื้อกองทุนรวมเพื่อการออม (SSF) หรือกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) หากยังตัดสินใจไม่ได้ว่าจะเลือกลงทุนในกองทุนไหน ธนาคารกรุงศรีขอแนะนำ 3 ธีมการลงทุนเด่นๆ ที่มีความน่าสนใจ และเหมาะกับการลงทุนในระยะยาว
 
ธีมการลงทุน Defensive Long-Term
Transformation
ESG
ความน่าสนใจ
  • หากเชื่อว่าเศรษฐกิจมีโอกาสเกิด Recession ควรลงทุนในธีมนี้ ซึ่งช่วยลดความผันผวนของพอร์ตลงได้
  • กำไรของบริษัทในกลุ่ม
    Healthcare Consumer Staple
    และ Software & IT Services
    นี้ได้รับผลกระทบน้อยในช่วงที่เกิด Recession
  • หุ้นกลุ่ม Growth จะได้ประโยชน์จากเทคโนโลยีที่จะเข้ามาเปลี่ยนแปลงโลกในระยะยาว
  • มีธีมย่อยหลายกลุ่ม เช่น EV การควบคุมรถโดยใช้ AI การพัฒนาและผลิตชิป ซึ่งสอดคล้องตามเทคโนโลยีที่กำลังเติบโตรวมถึงเทคโนโลยีทางการแพทย์ การใช้ mRNA ในการผลิตวัคซีน
  • มีการศึกษาว่าการลงทุนในธีม ESG สามารถสร้างผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีได้ดีกว่าการลงทุนแบบ Traditional ในหลายภูมิภาค
  • กระแสรักษ์โลกนี้ช่วยหนุนให้ภาคธุรกิจให้ความสำคัญกับความยั่งยืนมากขึ้น
  • ผู้จัดการกองทุนยังใช้ United Nation Sustainable Development Goals (SDGs) ซึ่งเป็นเป้าหมายของ UN เข้ามาใช้คัดกรองหุ้นอีกด้วย
กองทุน KFGBRAND-A
KFGBRAND-D
KFGBRAN
SSF
KFGBRAN
RMF
KFGG
-A
KFGG
SSF
KFGG
RMF
KFESG
-A
KFESG
SSF
KFESG
RMF
ประเภท ทั่วไป SSF RMF ทั่วไป SSF RMF ทั่วไป SSF RMF
ระดับความเสี่ยง 6 6 6
กองทุนหลัก Morgan Stanley Investment fund –
Global Brands Fund
Baillie Gifford Worldwide Long Term
Global Growth Fund (LTGG)
AB Sustainable
Global Thematic Portfolio
นโยบายลงทุน ลงทุนในหุ้นกลุ่ม Quality
เช่น Healthcare,Consumer Staples,
Software & IT Services
ลงทุนในหุ้นที่มีศักยภาพการเติบโตสูงทั่วโลก โดยคัดกรอง 10 คำถามสำคัญ เพื่อเฟ้นหา บริษัทโดดเด่นจากตลาด ลงทุนในหุ้นทั่วโลกที่ให้ความสำคัญกับ ESG และสอดคล้องกับธีมการลงทุนแบบยั่งยืนมากที่สุดซึ่งเน้น 3 ธีม คือ สภาวะอากาศ สุขภาพ และความเท่าเทียม
นโยบายปันผล ชนิด A
ไม่จ่าย
ชนิด D
จ่าย
จ่าย ไม่จ่าย ไม่จ่าย จ่าย ไม่จ่าย ไม่จ่าย จ่าย ไม่จ่าย
Source: Krungsri Investment Intelligence Office, Data as of Nov 2022
คําเตือน: ผู้ลงทุนควรทําความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุนก่อนตัดสินใจลงทุน – SSF เป็นกองทุนเพื่อส่งเสริม การออม | RMF เป็นกองทุนที่ส่งเสริมการลงทุนระยะยาวเพื่อเกษียณอายุ | ผู้ลงทุนจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีหากไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขการลงทุน – กองทุน KFGBRAND-A, KFGBRAND-D, KFGBRANSSF, KFGBRANRMF ป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน จึงมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทําให้ผู้ลงทุน ขาดทุนหรือได้รับกําไรจากอัตราแลกเปลี่ยน/หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้ – ผลการดําเนินงานในอดีตของกองทุนรวม มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดําเนินงานในอนาคต

คำเตือน

ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุนก่อนตัดสินใจลงทุน

  • การลงทุนในหน่วยลงทุนมิใช่การฝากเงิน รวมทั้งไม่ได้อยู่ภายใต้ความคุ้มครองของสถาบันคุ้มครองเงินฝาก จึงมีความเสี่ยงจากการลงทุน ซึ่งอาจทำให้ไม่ได้รับเงินลงทุนคืนเต็มจำนวน
  • ผู้ลงทุนควรลงทุนในกองทุนรวมต่อเมื่อเห็นว่าการลงทุนในแต่ละกองทุนรวมนั้นมีความเหมาะสมกับวัตถุประสงค์ในการลงทุนของผู้ลงทุน และผู้ลงทุนสามารถยอมรับความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากการลงทุนได้ ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลในหนังสือชี้ชวนของกองทุนรวม โดยเฉพาะ นโยบายการลงทุน ความเสี่ยง ผลการดำเนินงานของกองทุนรวม และคู่มือการลงทุนให้เข้าใจก่อนตัดสินใจลงทุน
  • กองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนในต่างประเทศบางส่วน บริษัทจัดการอาจจะใช้หรือไม่ใช่เครื่องมือป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศภายใต้ดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน ซึ่งอาจทำให้ผู้ลงทุนขาดทุนหรือได้กำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน และ/หรือ ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้ และเนื่องจากกองทุนรวมมีการลงทุนในต่างประเทศจึงมีความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงด้านเศรษฐกิจ การเมือง และสังคม ของประเทศที่กองทุนรวมไปลงทุนได้ ผู้ลงทุนควรขอคำแนะนำเพิ่มเติมก่อนตัดสินใจลงทุน
  • กองทุนรวมที่มีนโยบายลงทุนในตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าอันดับที่สามารถลงทุนได้ (Non-investment grade) หรือที่ไม่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (Unrated Bond) จึงมีความเสี่ยงจากการผิดนัดชำระหนี้ของผู้ออกตราสาร ซึ่งส่งผลให้ผู้ลงทุนขาดทุนจากการลงทุนบางส่วน หรือทั้งจำนวนได้ และในการขายคืนหน่วยลงทุนอาจไม่ได้รับเงินคืนตามที่ระบุไว้ในโครงการ
  • กองทุนรวมบางประเภทอาจมีความเสี่ยงสูงกว่าความเสี่ยงที่ยอมรับได้ (Risk profile) ของผู้ลงทุนที่ได้ประเมินไว้กับธนาคารกรุงศรีอยุธยา ดังนั้น ผู้ลงทุนจะต้องเข้าใจและรับทราบความเสี่ยงของกองทุนรวมดังกล่าวก่อนทำการลงทุนและหากประสงค์จะลงทุนในกองทุนนั้น ผู้ลงทุนจะต้องลงนามรับทราบและยอมรับการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงกว่าความเสี่ยงที่ยอมรับได้ (Risk profile) ของผู้ลงทุนเป็นลายลักษณ์อักษรก่อนทำการลงทุนทุกครั้ง
  • กองทุนรวม SSF/SSFX เป็นกองทุนเพื่อส่งเสริมการออม LTF เป็นกองทุนที่ส่งเสริมการลงทุนระยะยาวในหุ้น และ RMF ลงทุนเพื่อเกษียณอายุ ผู้ลงทุนจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีหากไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขการลงทุน และจะต้องคืนสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่เคยได้รับพร้อมเงินเพิ่มตามกฎเกณฑ์ที่กรมสรรพากรกำหนด ทั้งนี้ การลงทุนในกองทุนรวมหุ้นระยะยาว (LTF) ตั้งแต่วันที่ 2 มกราคม 2563 เป็นต้นไป ผู้ลงทุนไม่สามารถนำมาลดหย่อนภาษีได้
ธนาคารกรุงศรีอยุธยา ในฐานะผู้สนับสนุนการขายและรับซื้อคืนหน่วยลงทุนให้กับบริษัทจัดการเท่านั้น
ผู้ลงทุนสามารถสอบถามข้อมูลเพิ่มเติม และขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ธนาคารกรุงศรีอยุธยาทุกสาขา
อ่านทั้งหมด

เปิดบัญชีกองทุนและสมัครบริการวางแผนลงทุนแบบประจำบน KMA ได้ทั้งระบบปฏิบัติการ iOS, Android และ Huawei

อยู่ที่ไหนก็สามารถลงทุนได้ ให้คุณไม่พลาดทุกโอกาสการลงทุน
Appstore
Googleplay
Huawei
พิมพ์สิ่งที่ต้องการค้นหา