4 กองทุน SSF ปี 2566 น่าลงทุน
รอบรู้เรื่องภาษี
icon-Facebook icon-Twitter icon-line

4 กองทุน SSF ปี 2566 น่าลงทุน

icon-access-time Posted On 07 มีนาคม 2566
by สิรภัทร เกาฏีระ CFP®, AISA
กองทุน SSF หรือ “Super Savings Fund” เป็นกองทุนรวมเพื่อการออมเน้นให้ผู้ลงทุนได้ลงทุนในระยะยาว พร้อมไปกับการได้สิทธิประโยชน์ทางภาษี ซึ่งในปัจจุบันนี้กองทุน SSF มีทางเลือกให้ผู้ลงทุนได้พิจารณาเลือกหลากหลายนโยบายการลงทุนและระดับความเสี่ยง

ในบทความนี้ จะมาแนะนำกองทุน SSF ที่น่าลงทุนในปี 2566 ทั้งหมด 4 กองทุน ซึ่งมีทั้งกองทุนตราสารหนี้ กองทุนผสม และกองทุนที่ลงในหุ้นไทยและต่างประเทศ ก่อนจะไปดูกองทุน SSF ที่น่าสนใจ เรามาทบทวนเงื่อนไขการลงทุนในกองทุน SSF กันก่อน

เงื่อนไขการลงทุนกองทุน SSF

  • สามารถลงทุนไม่เกิน 30% ของรายได้ทั้งปี และไม่เกิน 200,000 บาท
  • เมื่อรวมกับการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุอื่น ๆ (ได้แก่ กองทุน RMF, กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ, กบข., กองทุนสงเคราะห์ครูฯ, กองทุนการออมแห่งชาติ และประกันชีวิตแบบบำนาญ) ต้องไม่เกิน 500,000 บาท
  • ต้องถือครองไม่น้อยกว่า 10 ปีเต็ม

กองทุน SSF ที่น่าลงทุน

กองทุน SSF ตราสารหนี้
ระดับความเสี่ยง: 4 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ)
ประเภทกองทุน: Mid Term General Bond
จุดเด่นที่น่าสนใจ:
  • เน้นลงทุนในประเทศและ/หรือต่างประเทศ ในตราสารหนี้ และ/หรือเงินฝากหรือตราสารเทียบเท่าเงินฝากทั้งภาครัฐบาล รัฐวิสาหกิจ สถาบันการเงิน และ/หรือภาคเอกชน
  • ลงทุนในตราสารหนี้ และมีความยืดหยุ่นในการจัดสรรพอร์ตการลงทุน
  • เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในกองทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ คาดหวังผลตอบแทนจากการลงทุนที่สูงกว่ากองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น สามารถรับความผันผวนของ NAV ระยะสั้นได้ และลงทุนเพื่อมุ่งเน้นการลดหย่อนภาษีเป็นหลัก
สนใจอ่านข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมได้ที่ หนังสือชี้ชวน KFAFIXSSF ระดับความเสี่ยง: 5 (ปานกลางค่อนข้างสูง)
ประเภทกองทุน: Conservative Allocation
จุดเด่นที่น่าสนใจ:
  • ลงทุนในตราสารนี้ไม่น้อยกว่า 75% เพื่อสร้างความมั่นคง และรักษาความสม่ำเสมอของผลตอบแทน
  • สร้างโอกาสเพิ่มผลตอบแทนด้วย หุ้นกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ REITs และ INFRAs
  • กองทุนมุ่งหวังให้ผลประกอบการสูงกว่าดัชนีชี้วัด (Active management)
สนใจอ่านข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมได้ที่ หนังสือชี้ชวน KFHAPPYSSF
 
กองทุน SSF หุ้นไทย
ระดับความเสี่ยง: 6 (เสี่ยงสูง)
ประเภทกองทุน: Equity Large Cap
นโยบายเงินปันผล: มี
จุดเด่นที่น่าสนใจ:
  • ลงทุนในหุ้นที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยซึ่งเป็นส่วนประกอบของดัชนี SET100
  • เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนหุ้นไทย ต้องการได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนใกล้เคียงกับดัชนี SET100
  • มีค่าธรรมเนียมบริหารจัดการกองทุนที่ต่ำ เมื่อเทียบกับกองทุนรรวมหุ้นอื่น ๆ
สนใจอ่านข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมได้ที่ หนังสือชี้ชวน KFS100SSF
 
กองทุน SSF หุ้นต่างประเทศ
ระดับความเสี่ยง: 6 (เสี่ยงสูง)
ประเภทกองทุน: Global Equity
นโยบายเงินปันผล: มี
จุดเด่นที่น่าสนใจ:
  • ลงทุนในบริษัทชั้นนำระดับโลกที่เป็นผู้นำทางธุรกิจและมีความได้เปรียบทางการแข่งขัน โดยพิจารณาจาก Intangible Assets เช่น การมีเครื่องหมายการค้าเป็นที่รู้จักทั่วโลก การเป็นเจ้าของลิขสิทธิ์สินค้า หรือกลวิธีการจัดจำหน่าย เป็นต้น
  • มุ่งสร้างผลตอบแทนที่มั่นคงและยั่งยืนในระยะยาวจากการลงทุนในหุ้นคุณภาพดีที่มีความทนทานต่อภาวะตลาด (Defensive stock) เป็นหลัก
  • กองทุนหลัก Morgan Stanley Investment Funds – Global Brands Fund (Class Z) มีผลการดำเนินงานในอดีตที่โดดเด่นในระยะยาว
สนใจอ่านข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมได้ที่ หนังสือชี้ชวน KFGBRANDSSF

โดยรวมแล้ว กองทุน SSF ถือเป็นเครื่องมือการลงทุนระยะยาวที่น่าสนใจ สำหรับคนที่ต้องเสียภาษีเงินได้ และยังเป็นตัวช่วยลดหย่อนภาษีได้อีกด้วย สุดท้ายขอแนะนำนักลงทุนสายกองทุน SSF ทุกท่าน ให้เริ่มวางแผนลงทุนกองทุน SSF ตั้งแต่ต้นปี (กองทุน SSF ไม่จำเป็นต้องลงทุนตอนปลายปี เนื่องจากเกณฑ์การนับระยะเวลาถือครอง จะต้องลงทุนระยะเวลา 10 ปีและการขายคืนนับแบบวันชนวัน เช่น ลงทุนกองทุน SSF วันที่ 1 มีนาคม 2566 จะสามารถขายคืนได้ วันที่ 2 มีนาคม 2576)

สรุป
หากต้องการปรึกษาหรือขอคำแนะนำเพิ่มเติมในด้านกองทุน SSF ที่น่าสนใจ ทางธนาคารกรุงศรีมีผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินและการลงทุนโดยเฉพาะ ที่สามารถปรึกษาผ่านช่องทางฮอตไลน์ได้ที่ 02-296-5959 จันทร์ - ศุกร์ เวลา 9.00 น. - 17.00 น. หรือฝากข้อมูลเพื่อให้ที่ปรึกษาทางด้านการเงินจากธนาคารกรุงศรี ติดต่อกลับ

ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยง และศึกษาสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุน ก่อนตัดสินใจลงทุน
  • ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนรวม มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
  • SSF เป็นกองทุนเพื่อส่งเสริมการออม ผู้ลงทุนจะไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีหากไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขการลงทุน
  • กองทุน KFAFIXSSF อาจลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าอันดับที่สามารถลงทุนได้ (Non-investment grade) หรือที่ไม่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (Unrated Bond) ผู้ลงทุนอาจมีความเสี่ยงจากการผิดนัดชำระหนี้ของผู้ออกตราสาร ซึ่งส่งผลให้ผู้ลงทุนขาดทุนจากการลงทุนบางส่วน หรือทั้งจำนวนได้ และในการขายคืนหน่วยลงทุนอาจไม่ได้รับเงินคืนตามที่ระบุไว้ในโครงการ
  • กองทุน KFAFIXSSF / KFHAPPYSSF ป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเต็มจำนวน
  • กองทุน KFGBRANSSF ป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน จึงมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ผู้ลงทุนขาดทุนหรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้

บทความโดย
สิรภัทร เกาฏีระ CFP®
กลุ่มบริการที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคล
ธนาคารกรุงศรีอยุธยา
pym logo
ผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้อง
บทความที่เกี่ยวข้อง
พิมพ์สิ่งที่ต้องการค้นหา