คำว่า Passive Income เชื่อว่านักลงทุนทั้งมืออาชีพและมือใหม่หลาย ๆ คน มีความเข้าใจในคำนี้เป็นอย่างดี Passive Income คือ ผลตอบแทนจากการลงทุนในรูปแบบหนึ่ง ที่มีการจ่ายกระแสเงินสดกลับมาให้นักลงทุนอย่างสม่ำเสมอ หรืออาจจะเรียกว่าเป็นการให้สินทรัพย์สร้างกระแสเงินสดให้เราเอง และ 2 สินทรัพย์ที่สามารถสร้างกระแสเงินสดได้อย่างสม่ำเสมอ และนักลงทุนให้ความสนใจเป็นอย่างมากในปัจจุบันก็คือ การลงทุนในหุ้นปันผล และกองทุนปันผล
เคยสงสัยกันไหมระหว่างหุ้นปันผลและกองทุนปันผล การลงทุนแบบไหนจะตอบโจทย์เรามากกว่ากัน และการลงทุนทั้ง 2 ประเภทนี้มีความแตกต่างกันอย่างไร และวิธีซื้อหุ้นปันผลนั้นควรทำอย่างไรบ้าง วันนี้ Krungsri The COACH จะพาไปคลายข้อสงสัยนี้กัน
ทำความรู้จัก “หุ้นปันผล” และ “กองทุนหุ้นปันผล”
หุ้นปันผล คือหุ้นของบริษัทที่มีนโยบายจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ที่ถือครองหุ้น โดยเงินปันผลนี้ส่วนมากมาจากกำไรของบริษัท ซึ่งจำนวนครั้งของการจ่ายเงินปันผลในแต่ละปีจะขึ้นอยู่กับนโยบายของบริษัท บางบริษัทอาจจ่ายเงินปันผลปีละครั้ง สองครั้ง หรือหลายครั้ง ทั้งนี้ หุ้นปันผลจะช่วยสร้างรายได้ต่อเนื่องให้กับผู้ลงทุนที่ถือครองหุ้นอยู่ในระยะยาว
วิธีซื้อหุ้นปันผล ขั้นตอนแรกคือต้องเปิดบัญชีซื้อขายหุ้นกับบริษัทหลักทรัพย์หรือโบรกเกอร์ที่มีความน่าเชื่อถือและให้บริการ โดยการเลือกซื้อหุ้นปันผลนั้น ต้องวิเคราะห์และเลือกหุ้นด้วยตัวผู้ลงทุนเอง ซึ่งอาจจะพิจารณาเลือกบริษัทที่มีผลประกอบการดีจากการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานของบริษัท เช่น งบการเงิน อัตราส่วนทางการเงิน และต้องมีประวัติการจ่ายเงินปันผลสม่ำเสมอ โดยสามารถซื้อหุ้นที่ต้องการผ่านช่องทางการบริการของบริษัทหลักทรัพย์หรือธนาคาร
“กองทุนปันผล” คือกองทุนรวมที่มีนโยบายการจ่ายปันผลให้กับผู้ที่ถือหน่วยลงทุน โดยเงินปันผลนี้จะขึ้นอยู่กับผลประกอบการของกองทุนทั้งหมด ซึ่งจะรวมถึงผลประกอบการจากสินทรัพย์แต่ละตัวที่กองทุนไปร่วมลงทุนด้วย โดยมีผู้จัดการกองทุนที่มีความเชี่ยวชาญทำการคัดเลือกสินทรัพย์ให้
วิธีการซื้อกองทุนปันผล สามารถเปิดบัญชีซื้อขายกองทุนรวมกับธนาคารหรือบริษัทหลักทรัพย์ และเลือกซื้อกองทุนที่ต้องการผ่านช่องทางการบริการของธนาคารกรุงศรีได้
ดังนั้น หุ้นปันผลและกองทุนปันผลมีความแตกต่างที่สำคัญ คือ หุ้นปันผลเป็นการลงทุนโดยตรงในหุ้นของบริษัท ส่วนกองทุนปันผลเป็นการลงทุนผ่านกองทุนรวมที่เน้นลงทุนในหุ้นที่ให้ผลตอบแทนเป็นเงินปันผล
นักลงทุนมือใหม่ ควรเลือกลงทุนแบบไหนดีกว่า
เมื่อพูดถึงการลงทุนในรูปแบบที่มีการจ่ายปันผล นักลงทุนมือใหม่มักมีคำถามว่า หุ้นปันผล คืออะไรและกองทุนปันผล คืออะไร แล้วแบบไหนที่เหมาะกับตัวเองมากกว่ากัน? แม้ว่าหุ้นปันผลและกองทุนปันผลจะมีนโยบายการจ่ายปันผลออกมาเหมือนกัน แต่ก็มีรายละเอียดที่แตกต่างกันมากพอสมควรซึ่งรายละเอียดที่สำคัญมีดังนี้
โดยสรุปจากตารางจะเห็นว่า
หุ้นปันผล จะเหมาะสมกับนักลงทุนที่มีความรู้และประสบการณ์ลงทุนดีในระดับหนึ่ง รับความเสี่ยงได้สูง เพราะต้องมีการวิเคราะห์เลือกสินทรัพย์ลงทุน รวมถึงคนที่มีเวลาศึกษาการลงทุนในแต่ละสินทรัพย์ที่ลงทุนอยู่เสมอ แต่สำหรับ
นักลงทุนมือใหม่ที่ต้องการเริ่มต้นการลงทุน และคาดหวังรับผลตอบแทนเป็นเงินปันผล การลงทุนในกองทุนปันผลก็อาจเป็นทางเลือกที่เหมาะสมกว่า เพราะมีผู้จัดการกองทุนที่มีความเชี่ยวชาญคอยจัดการให้ ทำให้ไม่ต้องจัดสรรเวลามาคอยศึกษามากนัก และกองทุนปันผลก็ยังมีการกระจายลงทุนในหลายบริษัทด้วยกัน เป็นการกระจายความเสี่ยงในการลงทุน
5 เคล็ดลับในการเลือกกองทุนปันผล
1. ศึกษานโยบายการจ่ายเงินปันผลของกองทุนปันผลหรือหุ้น
การทำความเข้าใจนโยบายการจ่ายเงินปันผลของกองทุนว่ามีการจ่ายปันผลบ่อยแค่ไหน และมีประวัติการจ่ายปันผลที่สม่ำเสมอหรือไม่ รวมถึงผลการดำเนินงานย้อนหลัง เพื่อให้มั่นใจว่ามีแนวโน้มการจ่ายปันผลที่ดีในอนาคต
2. พิจารณาผลการดำเนินงานย้อนหลัง
มีผลดำเนินการย้อนหลังในอดีตเป็นอย่างไร เพราะการเลือกกองทุนปันผลที่มีผลดำเนินการที่ดีในอดีต สามารถบ่งบอกความสามารถในการบริหารจัดการของผู้จัดการกองทุน และมีโอกาสทำให้กองทุนที่บริหารอยู่เติบโตและมีกำไรได้ในอนาคต ซึ่งก็มีโอกาสที่จะจ่ายปันผลออกมาได้อย่างสม่ำเสมอนั่นเอง
3. ตรวจสอบการกระจายการลงทุน
วิธีซื้อหุ้นปันผลที่ดีควรมาจากการตรวจสอบว่ากองทุนหรือหุ้นนั้นมีการกระจายสัดส่วนการลงทุนที่ดีหรือไม่ ไม่มีการลงทุนที่กระจุกสินทรัพย์ใดสินทรัพย์มากจนเกินไป เพื่อลดความเสี่ยงจากการลงทุนที่อาจจะเกิดขึ้นได้
4. เลือกลงทุนในบริษัทที่มีความมั่นคง
การเลือกลงทุนในบริษัทที่มีความมั่งคงและสถานะการเงินที่แข็งแกร่ง ย่อมมีโอกาสที่จ่ายปันผลออกมาได้อย่างสม่ำเสมอ หุ้นปันผล คือหุ้นที่มาจากบริษัทที่มีการดำเนินธุรกิจอย่างมั่นคง การเลือกบริษัทที่มีพื้นฐานแข็งแรงทำให้นักลงทุนมั่นใจได้ในโอกาสที่กองทุนจะจ่ายปันผลออกมาอย่างสม่ำเสมอในทุก ๆ ปี จากผลกำไรที่เกิดขึ้นในแต่ละปี
5. ประเมินระดับความเสี่ยง
สามารถรับความความเสี่ยงจากการลงทุนได้มากน้อยแค่ไหน เพราะแต่ละกองทุนมีระดับความเสี่ยงที่ไม่เท่ากัน ขึ้นอยู่กับนโยบายการลงทุนและสินทรัพย์ที่กองทุนนั้นลงทุน วิธีซื้อหุ้นปันผลอย่างมีประสิทธิภาพคือนักลงทุนต้องตรวจสอบระดับความเสี่ยงว่ามีความเหมาะสมกับความเสี่ยงที่รับได้หรือไม่
Krungsri The COACH แนะนำกองทุนปันผลดีน่าสนใจ
โดยเฉพาะสำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหาทางเลือกในการลงทุนที่ให้เงินปันผล กองทุนเปิดกรุงศรีโกลบอลแบรนด์อิควิตี้-ปันผล (KFGBRAND-D) เป็นกองทุนรวมตราสารทุนที่มีความเสี่ยงสูงอยู่ในระดับ 6 ลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศชื่อ Morgan Stanley Investment Fund - Global Brands Fund (Class Z) (กองทุนหลัก) และมีนโยบายเน้นลงทุนในบริษัทที่มีคุณภาพสูง มีแบรนด์แข็งแกร่ง และมีกระแสเงินสดมั่นคง ซึ่งมีผันผวนตามภาวะเศรษฐกิจต่ำ เนื่องจากเน้นลงทุนในหุ้นกลุ่มอุตสาหกรรมที่มีความ Defensive เช่น เฮลธ์แคร์ การอุปโภคบริโภค ที่มีความจำเป็นอย่างยิ่งในชีวิตประจำวัน
จุดเด่นของกองทุน KFGBRAND-D
- นำปัจจัยด้าน ESG (Environment, Social, Governance) เข้ามาใช้ในกระบวนการลงทุนอย่างครอบคลุม เพื่อเสริมสร้างความยั่งยืนในระยะยาว
แหล่งข้อมูล: Morgan Stanley Investment Management
- เน้นลงทุนในบริษัทที่มีคุณภาพสูงทั่วโลก มีความทนทานต่อวัฏจักรเศรษฐกิจ และมีศักยภาพในการเติบโต อย่างต่อเนื่องในระยะยาว
กระจายการลงทุนในประเทศชั้นนำทางเศรษฐกิจ
ที่มา : morganstanley.com
ข้อมูล ณ วันที่ 31 ม.ค. 2567
บริษัทชั้นนำทั่วโลก ที่ลงทุน 10 อันดับแรก
ที่มา : morganstanley.com
ข้อมูล ณ วันที่ 31 ม.ค. 2567
- ผลการดำเนินงานสะท้อนถึงความสามารถในการบริหารกองทุน ที่บริหารโดยทีมผู้จัดการกองทุนที่มีประสบการณ์การลงทุนในตลาดมาอย่างยาวนาน
เปรียบเทียบผลการดำเนินงานของกองทุนหลักและดัชนี
ที่มา : morganstanley.com
ข้อมูล ณ วันที่ 31 ม.ค. 2567
ผลการดำเนินงานที่แสดงเป็นผลการดำเนินงานของกองทุนหลัก ซึ่งไม่ได้เป็นไปตามมาตรฐานการวัดผลการดำเนินงานของกองทุนรวมของสมาคมบริษัทจัดการลงทุน
- มีประวัติการจ่ายปันผลสม่ำเสมอ และมีนโยบายจ่ายปันผลไม่เกินปีละ 12 ครั้ง
ที่มา : krungsriasset.com
นอกจากนี้ กองทุน KFGBRAND-D นี้เป็นกองทุนปันผลที่สามารถลงทุนด้วยเงินขั้นต่ำที่ 500 บาท ผู้ลงทุนที่สนใจสามารถศึกษาข้อมูล
กองทุน KFGBRAND-Dเพิ่มเติมได้ที่นี่
โดยสรุปแล้ว การเลือกลงทุนในกองทุนปันผลนั้นเป็นอีก 1 ทางเลือกที่น่าสนใจ เพราะมีผู้จัดการกองทุนที่มีความเชี่ยวชาญคอยจัดการให้ โดยเฉพาะนักลงทุนมือใหม่ที่ต้องการเริ่มต้นการลงทุน และคาดหวังรับผลตอบแทนเป็นเงินปันผล และสิ่งสำคัญของกองทุนปันผลที่นักลงทุนต้องพิจารณาก็คือ มีประวัติการจ่ายเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอ และหากกองทุนปันผลนั้นมีการลงทุนในบริษัทที่มีคุณภาพสูง มีแบรนด์แข็งแกร่งและมีศักยภาพในการเติบโตอย่างต่อเนื่องในระยะยาว ก็มีโอกาสที่จะจ่ายเงินปันผลที่ดีได้ ซึ่งข้อมูลทั้งหมดนี้ นักลงทุนสามารถศึกษาได้จากหนังสือชี้ชวนของกองทุน
การลงทุนใด ๆ ก็ตามย่อมมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน ทั้งนี้ ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนรวมไม่ได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
KFGBRAND-D ป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุนจึงมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ผู้ลงทุนขาดทุน หรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน/หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้
หมายเหตุ : ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) ในฐานะตัวแทนจำหน่ายหน่วยลงทุนให้กับ บลจ. กรุงศรี เท่านั้น
อ้างอิง :