8 กองทุน DCA น่าสนใจ ปี 2024

การลงทุนแบบ Dollar Cost Averaging หรือ DCA กองทุนประเภทต่างๆ เป็นเทคนิคการซื้อกองทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุนเป็นงวดๆ โดยไม่สนใจราคาและความผันผวนของสภาวะตลาด เน้นที่ความสม่ำเสมอและวินัยในการลงทุนอย่างต่อเนื่องเพื่อเพิ่มโอกาสได้รับผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว แต่ใช่ว่าคุณจะ DCA กองทุนอะไรก็ได้แบบไม่ต้องคิด เพราะทุกการลงทุนย่อมมีความเสี่ยง จึงจำเป็นต้องศึกษาหาข้อมูลกองทุนต่างๆ ก่อนตัดสินใจลงทุน

บทความนี้ Plan Your Money ได้รวม 8 กองทุน DCA ที่น่าสนใจประจำปี 2024 มาแนะนำ เพื่อเป็นแนวทางให้กับนักลงทุนสาย DCA ทุกคน
      การลงทุนแบบ DCA ในกองทุนรวมมีให้เลือกหลากหลาย นอกจากนี้แต่ละกองทุนยังมีค่าใช้จ่ายและจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำที่แตกต่างกันด้วย ถ้ายังไม่รู้จะเลือกกองทุนไหนดี เรามี 8 กองทุน DCA ที่น่าสนใจประจำปี 2024 มาแนะนำ ดังนี้
 

1. KFSMART-A

ระดับความเสี่ยง: 4 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ)
จุดเด่นที่น่าสนใจ:

• มีนโยบายการลงทุนในประเทศและ/หรือต่างประเทศ ในตราสารหนี้ และ/หรือเงินฝาก หรือตราสารเทียบเท่าเงินฝากที่ออกรับรอง รับอาวัล หรือค้ำประกันการจ่ายเงินโดยภาครัฐบาล รัฐวิสาหกิจ สถาบันการเงิน และ/หรือภาคเอกชนซึ่งมีอันดับความน่าเชื่อถือของตราสารหรือของผู้ออกตราสารอยู่ในอันดับที่สามารถลงทุนได้ (Investment Grade)
• สร้างโอกาสรับผลตอบแทนที่ดีขึ้นโดยไม่ต้องเสี่ยงสูงจากการเพิ่มความยืดหยุ่นในการลงทุน
• เน้นลงทุนในตราสารคุณภาพดี มีความมั่นคง และความสามารถในการชำระเงินต้นและดอกเบี้ย
• สภาพคล่องสูง ซื้อขายได้ทุกวันทำการ
• ผลตอบแทนไม่ต้องเสียภาษี 15% (สำหรับบุคคลธรรมดา)

สนใจอ่านข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมได้ที่ หนังสือชี้ชวน KFSMART-A
 

2. KFGPROP-A

ระดับความเสี่ยง: 7 (เสี่ยงสูง)
จุดเด่นที่น่าสนใจ:

• ลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศชื่อ Janus Henderson - Global Real Estate Fund (กองทุนหลัก) โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV
• กองทุนมุ่งสร้างผลตอบแทนโดยรวมจากการเติบโตของเงินลงทุนและรายได้ โดยเน้นการลงทุนทั่วโลกในหุ้นของบริษัทต่างๆ ที่ประกอบธุรกิจหรือเกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมอสังหาริมทรัพย์ หรือบริษัทที่เป็นเจ้าของทรัพย์สินที่เป็นอสังหาริมทรัพย์อย่างมีนัยสำคัญ

กองทุนจะลงทุนในกองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) ซึ่งลงทุนในสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับอสังหาริมทรัพย์ที่สร้างรายได้ เช่น อาคารสำนักงาน ห้างสรรพสินค้า อพาร์ทเมนต์ เป็นต้น
สนใจอ่านข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมได้ที่  หนังสือชี้ชวน KFGPROP-A
 

3. KFESG-A

ระดับความเสี่ยง: 6 (เสี่ยงสูง)
จุดเด่นที่น่าสนใจ:

• ลงทุนในตราสารทุนของบริษัทคุณภาพดีทั่วโลกที่ให้ความสำคัญกับสิ่งแวดล้อม สังคม และบรรษัทภิบาล (Environmental, Social and Corporate Governance : ESG) ดำเนินธุรกิจสอดคล้องกับเป้าหมายการพัฒนาที่ยั่งยืน (SDGs) ของสหประชาชาติ
• กองทุนหลัก AB Sustainable Global Thematic Portfolio, Class S1 USD จะเน้นลงทุน 3 กลุ่มธุรกิจหลักที่เกี่ยวข้องกับสุขภาพอนามัย (Health) สภาพภูมิอากาศ (Climate) และการเพิ่มศักยภาพคนในสังคม (Empowerment) ซึ่งเป็นเทรนด์สำคัญที่กำลังเกิดขึ้นทั่วโลก จึงช่วยสร้างโอกาสที่แตกต่างในการลงทุนเพื่อการเติบโตในระยะยาว
• มีกระบวนการคัดหลักทรัพย์ที่เข้มข้น เฟ้นหาบริษัทที่มีปัจจัยพื้นฐานที่แข็งแกร่งบนระดับราคาที่เหมาะสม นอกจากนี้ ยังมีผู้บริหารกองทุนที่คำนึงถึงผู้มีส่วนได้เสียทุกภาคส่วนจึงช่วยสร้างพอร์ตการลงทุนที่มีความยั่งยืนมากขึ้น

สนใจอ่านข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมได้ที่ หนังสือชี้ชวน KFESG-A ชนิดสะสมมูลค่า   
   

4. KF-CSINCOM

ระดับความเสี่ยง: 5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง)
จุดเด่นที่น่าสนใจ: กองทุนจะนำเงินไปลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศชือ PIMCO GIS Income Fund (กองทุนหลัก) โดยเฉลียในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV โดยกองทุนหลักมีหลักการสำคัญในการกระจายการลงทุนไปในตราสารหนี้ประเภทต่างๆ ทั้งภาครัฐและเอกชนทั่วโลกอย่างน้อย 2 ใน 3 ของมูลค่าทรัพย์สิน

สนใจอ่านข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมได้ที่ หนังสือชี้ชวน KF-CSINCOM
 

5. KFGBRAND

ระดับความเสี่ยง: 6 (เสี่ยงสูง)
จุดเด่นที่น่าสนใจ:

• ลงทุนในบริษัทชั้นนำระดับโลกที่เป็นผู้นำทางธุรกิจและมีความได้เปรียบทางการแข่งขัน โดยพิจารณาจาก Intangible Assets เช่น การมีเครื่องหมายการค้าเป็นที่รู้จักทั่วโลก การเป็นเจ้าของลิขสิทธิ์สินค้า หรือกลวิธีการจัดจำหน่าย เป็นต้น
• มุ่งสร้างผลตอบแทนที่มั่นคงและยั่งยืนในระยะยาวจากการลงทุนในหุ้นคุณภาพดีที่มีความทนทานต่อภาวะตลาด (Defensive stock) เป็นหลัก จึงมีศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนที่มั่นคงในช่วงตลาดขาขึ้นและยังช่วยป้องกันความเสี่ยงของเงินลงทุนในช่วงตลาดขาลงได้อีกด้วย
• กองทุนหลัก Morgan Stanley Investment Funds – Global Brands Fund (Class Z) มีผลการดำเนินงานในอดีตที่โดดเด่นในระยะยาว โดยได้รับการจัดอันดับ 5 ดาวจาก Morningstar (ที่มา: Morningstar rating จาก Morningstar ณ 31 มี.ค. 63)

สนใจอ่านข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมได้ที่ หนังสือชี้ชวน KFGBRAND-A ชนิดสะสมมูลค่า และ KFGBRAND-D ชนิดจ่ายเงินปันผล  
   

6. K-CHANGE-A (A)

ระดับความเสี่ยง: 6 (เสี่ยงสูง)
จุดเด่นที่น่าสนใจ:

• มีวัตถุประสงค์และเป้าหมายด้านความยั่งยืนเพื่อสร้างการเปลี่ยนแปลงเชิงบวกต่อสังคมและหรือสิ่งแวดล้อม ผ่านการลงทุนในกองทุนหลักที่มีนโยบาย วัตถุประสงค์ เป้าหมาย รวมถึงกลยุทธ์การลงทุนที่สอดคล้องกับกลยุทธ์การลงทุนแบบ Impact Investing ของกองทุน
• กองทุนลงทุนใน Baillie Gifford Positive Change Fund - Class B accumulation (GBP) (กองทุนหลัก) ที่มีนโยบายลงทุนในหุ้นทั่วโลกของบริษัทที่มีผลิตภัณฑ์และหรือบริการที่ส่งผลกระทบเชิงบวก (Positive Impact) ต่อสังคมและหรือสิ่งแวดล้อม รวมถึงบริษัทต่างๆ ที่สนับสนุนให้เกิดการเปลี่ยนแปลงในหลายๆ ด้าน แต่ไม่จำกัดเพียงด้านใดด้านหนึ่ง ดังต่อไปนี้ด้านการศึกษา ด้านความเท่าเทียมทางสังคม ด้านคุณภาพระบบการดูแลสุขภาพ และด้านทรัพยากรและสิ่งแวดล้อม
• ป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนไม่น้อยกว่า 75% ของมูลค่าเงินลงทุนต่างประเทศ

สนใจอ่านข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมได้ที่ หนังสือชี้ชวน KCHANGE-A (A)
 

7. KFDYNAMIC

ระดับความเสี่ยง: 6 (เสี่ยงสูง)
จุดเด่นที่น่าสนใจ:

• ลงทุนในตราสารทุนในประเทศโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV โดยเน้นลงทุนในหุ้นที่มีปัจจัยพื้นฐานดี มีแนวโน้มการเติบโตสูง ส่วนที่เหลือจะลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐ สถาบันการเงิน บริษัทเอกชน หรือเงินฝากธนาคาร
• กองทุนอาจจะเข้าทำสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน (Efficient Portfolio Management) ซึ่งรวมถึงการป้องกันความเสี่ยง (Hedging) จากการลงทุน
• กองทุนมุ่งหวังให้ผลประกอบการสูงกว่าดัชนี้ชี้วัด (Active management)

สนใจอ่านข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมได้ที่ หนังสือชี้ชวน KFDYNAMIC
 

8. TSF-A

ระดับความเสี่ยง: 6 (เสี่ยงสูง)
จุดเด่นที่น่าสนใจ:

• ลงทุนในหุ้นเติบโตที่มีพื้นฐานดี โดยเน้นเลือกลงทุนเพียง 10-15 ตัว
• มีการปรับเปลี่ยนกลยุทธ์ให้เหมาะสมตามสภาวะตลาดที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว
• ได้รับ Morningstar 5 ดาว

สนใจอ่านข้อมูลกองทุนเพิ่มเติมได้ที่ หนังสือชี้ชวน TSF-A
 
สรุป
DCA เป็นหนึ่งในเทคนิคการลงทุนที่จำเป็นต้องพิจารณาข้อมูลอย่างรอบคอบและรอบด้านไม่ต่างจากการลงทุนด้วยเทคนิคอื่นๆ เพราะการตัดสินใจลงทุนโดยขาดความรู้ความเข้าใจในการเลือกสินทรัพย์ที่เหมาะสม อาจทำให้ผลตอบแทนที่ได้รับไม่เป็นไปตามที่คาดหวังไว้และเสี่ยงที่จะขาดทุนอีกด้วย

หากคุณสนใจ DCA กองทุน เริ่มทยอยลงทุนด้วยตัวเองได้ง่ายๆ ผ่าน KMA krungsri app นอกจากนี้ ยังสามารถปรึกษาที่ปรึกษาการลงทุน ผ่านช่องทางฮอตไลน์ได้ที่ 02-296-5959 จันทร์ - ศุกร์ เวลา 9.00 น. - 17.00 น.